Банковское сопровождение

Открытие европейского банковского счёта

Европейский банковский счёт стало трудно открыть самостоятельно. Мы готовим ваше KYC и пакет о происхождении средств и ведём заявку как уполномоченный представитель по банковскому сопровождению на Кипре, включая заявки в Bank of Cyprus, при условии одобрения банка.

Начать заявку Все услуги

2–4 нед.Типичный срок, полное досье

KYCДокументация, готовая для банка

Уполномоченныйпредставитель по банковскому сопровождению на Кипре

Европейский банкинг

Мы готовим досье — решает банк

Банковский due diligence в ЕС резко ужесточился с 2020 года. Нерезиденты и недавно созданные компании сталкиваются с дополнительными проверками. Мы готовим ваше KYC и пакет о происхождении средств и ведём заявку как уполномоченный представитель по банковскому сопровождению на Кипре, включая заявки в Bank of Cyprus. Окончательное решение всегда за банком.

Паспорт / документы, удостоверяющие личность

Подтверждение адреса проживания

Документированное происхождение средств

Бизнес-план и ожидаемый оборот

Ожидаемый профиль операций

Корпоративные документы (для счетов компаний)

Сведения о налоговом резидентстве

Декларация о бенефициарном владельце (UBO)

Чего ожидать

Полная, хорошо подготовленная заявка обычно проходит за 2–4 недели. Неполные заявки регулярно тянутся 3–6 месяцев или отклоняются. Мы не гарантируем одобрение — мы гарантируем аккуратное, готовое для банка досье и ведение всего процесса от вашего имени.

Перед подачей заявки

Чек-лист готовности к открытию счёта

Одобрение зависит от качества вашего досье. Вот что обычно нужно для готовой к подаче заявки — мы помогаем собрать и представить её.

✓Паспорт / удостоверение личностиЗаверенные копии для каждого подписанта и бенефициарного владельца.

✓Подтверждение адреса проживанияНедавний счёт за коммунальные услуги или выписка из банка, обычно не старше трёх месяцев.

✓Происхождение средств и состоянияДокументально: зарплата, доход бизнеса, продажа активов или наследство.

✓Описание и деятельность компанииЧем занимается компания, её ключевые рынки и основные контрагенты.

✓Ожидаемая активность по счётуОжидаемый оборот, типичные суммы операций и основные валюты.

✓Корпоративные документыСвидетельство о регистрации, выписки из реестра и схема владения.

✓Налоговая идентификацияИНН и сведения о налоговом резидентстве компании и бенефициаров.

✓Банковские рекомендацииРекомендации от существующих банков, если есть, усиливают досье.

Требования различаются по банку и профилю. Окончательное решение всегда за банком после его проверки KYC/AML.

Поговорите с консультантом

30-минутный конфиденциальный разговор — бесплатно, без навязывания. Намечаем шаги, сроки и стоимость для вашей ситуации на Кипре, в Греции и в Европе.

Записаться на вводный разговор

Как мы работаем

Что мы делаем — и чего не делаем

В регулируемом консультационном бизнесе важна ясность. Вот где именно действует Accenica, а где подключаются лицензированные партнёры и компетентные органы.

Что мы делаем

Готовим ваше досье — KYC, происхождение средств и деловое обоснование — до уровня готовности для банка
Подбираем под ваш профиль подходящих банковских партнёров в ЕС и на Кипре и представляем вас
Ведём заявку, дополнительные запросы и документы до принятия решения
Координируем работу с лицензированными юристами и бухгалтерами, когда этого требует банк

Что делают лицензированные партнёры и органы

Мы частная консалтинговая компания — не банк, и мы никогда не храним и не перемещаем средства клиентов
Мы не гарантируем одобрение счёта; банк решает после собственной compliance-проверки
Мы не открываем счета «анонимно» и не обходим требования KYC/AML какого-либо банка
Мы не обещаем конкретные банки, IBAN или сроки, которые банк не подтвердил